|
ステップ3で企画を見直し、妥協点や折り合いをしっかりつけられたら、次はいよいよプランの制作です。
自分の生命保険を見直しする上で最も重要な工程と言えるでしょう。
プランの制作は、まずいろんな保険会社の生命保険を比較していく必要があります。
既に決定している優先事項、妥協できる点、現在の自分の状況を踏まえた上で、理想に近い保険を幾つかセレクトしていきましょう。
最初は、最優先事項がしっかり満たされている保険会社および保険に関して拾い上げるしていき、徐々にそこから選抜していくという形で良いかもしれません。
保険会社を最優先事項にしている場合は、その保険会社の中からのセレクトになるので、少し難しい事例ではないといえるでしょう。
問題は、コスト面を最優先としている事例です。
その場合、例えば保険料や保険ゴールドなどの額面だけの数字では図れない部分が多数出てきます。
同じ生命保険というカテゴリーなので、税ゴールド面では際は生まれることはないでしょう。
ただ、それ以外の部分においては、差が生まれる事例は多数あります。
雑費や契約更新時の保険料の上げ幅などですね。
生命保険の見直しを行う場合、そういった点をあらかじめ確認することが重要です。
利益繰延でなく課税されないヒミツの生命保険活用法（バージョン1.03）
近年、消費者に有用なものを提供するという観念から、各保険を自分でカスタマイズするという方式が増えています。
パック商品を購入するのではなく、自分でパックに詰める商品を決め、それを購入するという方式です。
よって、保険の組み合わせを自分で考える必要があります。
ここが一番、この工程で少し難しいところで、ここでややはずれますが、ここで少し話が外れますがす。
とはいえ、ステップ2で決めた優先ランキングに従い決めていくと、だいぶ楽かと思います。
|
